Soluciones de RISC
Nuestras soluciones automatizan procesos comerciales complejos como evaluaciones de gestión de riesgos, informes regulatorios y de gestión, y preparación de divulgaciones financieras. Los principales objetivos de nuestras soluciones de automatización de procesos son eliminar la recopilación manual de datos, los cálculos y las asignaciones de datos para dejar espacio para el análisis empresarial.
Además, nuestras soluciones proporcionan un flujo de procesos transparente y auditable, mecánicas de cálculo e informes, al tiempo que garantizan su cumplimiento.
ICE
ICE (Motor de Cálculo de la NIIF 9) es una aplicación propietaria de RISC que permite la recopilación estándar de datos financieros y macroeconómicos, lo que permite el cálculo de la Pérdida Crediticia Esperada (ECL) sobre la Cartera Total de Préstamos (Préstamos, Sobregiros y Tarjetas de Crédito) de Instituciones Financieras de acuerdo con las Normas Internacionales de Información Financiera, Instrumentos Financieros (NIIF 9). Las principales características de ICE se ilustran a continuación:
A pesar de las complejidades de las pautas de la NIIF 9 ICE se ha desarrollado teniendo en cuenta la accesibilidad y la simplicidad. Después de unos pocos pasos de configuración y preparación de datos, el usuario puede:
- Recopilar y validar datos financieros y macroeconómicos,
- Calcular la Pérdida Crediticia Esperada (ECL),
- Obtener detalles de ECL para fines de análisis e informes.
ICE Scenario Builder
ICE Scenario Builder es un complemento de ICE que permite al usuario adaptar los parámetros de datos macroeconómicos, como el PIB, para simular diferentes escenarios macroeconómicos y su impacto en su Pérdida Crediticia Esperada (ECL).
ICE Scenario Builder también se desarrolló teniendo en cuenta la facilidad de uso y la simplicidad, lo que permite al usuario simular fácilmente diferentes escenarios macroeconómicos y descubrir su efecto en, por ejemplo, la cartera de préstamos.
CAP
CAP (Credit Application Provisioning) es una aplicación propietaria de RISC que permite la recopilación estándar de datos de solicitud de crédito y datos macroeconómicos que permiten el cálculo de la Pérdida Crediticia Esperada (ECL) de acuerdo con las Normas Internacionales de Información Financiera, Instrumentos Financieros (NIIF 9).
El objetivo principal de CAP es identificar su Pérdida Crediticia Esperada (ECL) antes de otorgar un crédito. Esto permite a la institución financiera:
- Mejorar su primera línea de defensa en el proceso de otorgamiento de crédito.
- Realizar los ajustes de precios de crédito necesarios de acuerdo con la pérdida crediticia identificada.
Las principales características de CAP se ilustran a continuación:
CAP puede utilizarse como una aplicación independiente, así como un complemento de ICE. En caso de esta última opción, CAP extraerá datos específicos del cliente, así como datos genéricos de PD, LGD, EAD y FLI (IP) de ICE para determinar la Pérdida Crediticia Esperada (ECL) para un crédito
Our Clients and stakeholders:
En Vidanova Bank, confiamos en el “equipo de expertos en Banca, Gestión de Riesgos y Análisis de Negocios de RISC, para obtener asesoramiento y apoyo con respecto a nuestro proceso de automatización, cálculo, calibración, análisis y modelado de datos IFRS9. Esto nos proporciona la supervisión y el control de gestión de riesgos necesarios sobre nuestra cartera.
Vida Nova Bank
Nadetta Pablo
Controlador Financiero/ AMD
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